按照《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第五十三條、五十六條規(guī)定，現(xiàn)將衡水天鴻房地產(chǎn)開發(fā)有限公司用信8000萬元重大關(guān)聯(lián)交易報告如下：

　　一、交易概述

　　經(jīng)衡水銀行股份有限公司(下稱：衡水銀行）第四屆董事會第31次會議審議，通過了關(guān)于衡水天鴻房地產(chǎn)開發(fā)有限公司用信8000萬元重大關(guān)聯(lián)交易的提案。本次辦理衡水天鴻房地產(chǎn)開發(fā)有限公司用信8000萬元，于2025年8月27日在衡水銀行冀州支行簽訂了房地產(chǎn)項目開發(fā)借款合同，利率 7.5%，期限36個月，借款合同號：5192508K1217901。

　　二、交易對手情況

　　衡水天鴻房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，企業(yè)類型：有限責任公司，經(jīng)營范圍：房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營。法定代表人：侯榮芳，注冊地址：河北省衡水濱湖新區(qū)東湖大道以東橫一路以南，注冊資本：2000萬元。

　　關(guān)聯(lián)關(guān)系:衡水天鴻房地產(chǎn)開發(fā)有限公司實際控制人侯榮芳為衡水銀行董事。綜上認定衡水天鴻房地產(chǎn)開發(fā)有限公司為衡水銀行關(guān)聯(lián)方。

　　三、定價政策

　　此次衡水天鴻房地產(chǎn)開發(fā)有限公司貸款利率按照我行公司金融部2025年7日22日下發(fā)的衡水銀行對公業(yè)務(wù)利率定價指引（2025年修訂版）定價，不優(yōu)于本行其他非關(guān)聯(lián)方同類業(yè)務(wù)定價標準。

　　四、交易金額及比例

　　（一）截至2025年7月末，衡水天鴻房地產(chǎn)開發(fā)有限公司在本行無用信，其關(guān)聯(lián)方在本行用信金額合計10550萬元，占本行上季末資本凈額的1.85%，符合相關(guān)規(guī)定。

　　（二）本次衡水天鴻房地產(chǎn)開發(fā)有限公司辦理用信8000萬元，占本行上季末資本凈額的1.40%，該公司與其關(guān)聯(lián)方用信合計占本行上季末資本凈額的3.25%，符合相關(guān)規(guī)定。

　　五、經(jīng)衡水銀行第四屆風險管理和關(guān)聯(lián)交易委員會29次會議審議，通過了《關(guān)于衡水天鴻房地產(chǎn)開發(fā)有限公司用信8000萬元重大關(guān)聯(lián)交易的提案》。

　　經(jīng)衡水銀行第四屆董事會31次會議審議，通過了《關(guān)于衡水天鴻房地產(chǎn)開發(fā)有限公司用信8000萬元重大關(guān)聯(lián)交易的提案》。

　　六、獨立董事意見

　　關(guān)于衡水天鴻房地產(chǎn)開發(fā)有限公司用信8000萬元重大關(guān)聯(lián)交易事項屬于衡水銀行正常授信業(yè)務(wù)，交易遵循公平、公開、公允合理的原則，定價公允合理；該重大關(guān)聯(lián)交易事項不會對公司的獨立性產(chǎn)生影響，不存在損害公司及中小股東利益的情形，本次關(guān)聯(lián)交易符合監(jiān)管部門要求，符合《衡水銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等相關(guān)規(guī)定。我們一致同意《關(guān)于衡水天鴻房地產(chǎn)開發(fā)有限公司用信8000萬元重大關(guān)聯(lián)交易的提案》提交公司董事會審議，該提案表決時關(guān)聯(lián)董事侯榮芳需回避。

　　衡水銀行股份有限公司

　　2025年9月2日? ??